Circle acquiert Hashnote émetteur de USYC, le plus gros fonds monétaire tokénisé avec plus de 1$Mds déployés

Circle, société américaine leader dans l'émission de stablecoins avec notamment l'USDC, vient d'officialiser l'acquisition de l'entreprise Hashnote, émetteur du fonds monétaire tokénisé USYC, dit comme étant comme étant le plus grand fonds de trésorerie tokénisée au monde.
USYC tokenise des bons du trésor américains à court terme. A termes, le fonds monétaire tokenisé (ou TMMF) devrait être intégré à l'USDC, devenant ainsi une forme garantie génératrice de liquidité (et de rendement) sur bourses en crypto-monnaies ainsi qu'auprès des dépositaires et des courtiers. USYC devenant en quelque sorte le collatéral de l'USDC, favorisant son adoption.

Selon Jeremy Allaire, CEO et fondateur de Circle, ce rachat marque une nouvelle étape dans la DeFI.
En parallèle de cette opération de rachat, Circle a annoncé le renforcement de son partenariat avec DRW, l'un des plus grands traders institutionnels de crypto-monnaies via sa filiale Cumberland. Cumberland étant dédié aux traders institutionnels, cela devrait amplifier les "possibilités" de l'USDC et de l'USYC. l'USDC devrait aussi rapidement être "compatible" avec la blockchain publique Canton, privilégiée par les banques traditionnelles, les gestionnaires d'actifs...
Avec ces trois opérations, Circle négocie donc le virage de l'institutionnalisation de l'USDC à grande échelle...

AL ALLAIN
Lire les éléments de la communication de Circle, ci-dessous.

Jeremy Allaire, PDG et président de Circle

« L’intégration d’USYC et de Hashnote dans la plateforme de Circle marque un moment majeur dans l’évolution du marché des stablecoins, car les liquidités et les bons du Trésor à court terme générant des rendements deviennent fongibles et convertibles à la vitesse des blockchains et des marchés de capitaux cryptographiques. Il s’agit d’un énorme déblocage pour un marché qui est de plus en plus porté par l’adoption institutionnelle et où les participants attendent de plus en plus des structures de marché courantes dans TradFi. Nous avons contribué à inventer la monnaie tokenisée et nous sommes désormais à la pointe des marchés monétaires tokenisés, qui, selon nous, deviendront essentiels à l’avenir du système financier mondial. L’acquisition de Hashnote par Circle et notre partenariat stratégique avec Cumberland, filiale de DRW, sont essentiels pour piloter et fournir ces produits à grande échelle. »

Leo Mizuhara, PDG et fondateur de Hashnote

« Les débuts de Hashnote sont ancrés dans la reconnaissance du rôle central que joueraient la transparence et le règlement basés sur la blockchain dans les transactions financières futures. Rejoindre Circle augmente notre capacité à étendre rapidement l’adoption en associant l’USDC, un stablecoin de paiement et de trading liquide largement utilisé, à l’USYC, un fonds monétaire tokenisé sûr pour les garanties génératrices de rendement. »

Circle Internet Group, Inc., une société mondiale de technologie financière et leader du marché des stablecoins, a annoncé son acquisition de Hashnote – l’émetteur d’USYC incubé par Cumberland Labs – qui, selon les analystes tiers RWA.xyz, est le plus grand fonds monétaire et de trésorerie tokenisé au monde, avec 1,52 milliard de dollars déployés dans USYC au 15 janvier 2025.

Circle a l’intention d’intégrer complètement l’USYC à l’USDC, offrant un accès transparent entre les garanties TMMF et l’USDC, l’un des stablecoins les plus populaires au monde. Cela permettra à l’USYC de devenir une forme privilégiée de garantie génératrice de rendement sur les bourses de crypto-monnaies, ainsi que auprès des dépositaires et des courtiers principaux.

L’accord est renforcé par un partenariat stratégique avec DRW, l’un des plus grands traders institutionnels de crypto-monnaies via sa filiale Cumberland. En tant que produits phares pour ses opérations de trading, Cumberland étendra ses capacités de liquidité et de règlement de qualité institutionnelle en USDC et USYC, là où cela est autorisé. L’expertise de Cumberland et ses propres cas d’utilisation contribueront à stimuler l’innovation dans l’utilisation de ces produits pour une gestion des garanties plus efficace et plus transparente.

L’USYC est déjà soutenu par de nombreuses grandes sociétés de négoce d’actifs numériques et bourses de produits dérivés.

En plus de ces accords stratégiques, Circle annonce également son projet de déploiement de l’USDC natif sur Canton, la blockchain publique leader pour les applications financières entièrement privées et sécurisées. Avec plus de 3,6 billions de dollars de RWA émis et plus de 1,5 billion de dollars de repo/mois, Canton est déjà utilisé et soutenu par les principales banques traditionnelles, les sociétés de trading, les gestionnaires d’actifs et les bourses. Avec USYC déjà pris en charge sur Canton, l’intégration native de l’USDC permettra une convertibilité transparente et 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et 365 jours par an entre les garanties et les liquidités pour une utilisation sur les marchés TradFi onchain.

Don Wilson, PDG et fondateur de DRW

« Depuis plus d’une décennie, je défends l’opportunité de rendre la finance traditionnelle plus efficace et plus résiliente en tirant parti des blockchains publiques. Je suis ravi de m’associer à Circle dans sa quête pour faire de cela une réalité. En utilisant la blockchain Canton, qui offre une confidentialité configurable, pour l’USDC, et en acquérant Hashnote, qui émet l’USYC, Circle réunit les éléments clés nécessaires pour permettre un mouvement 24h/24 et 7j/7 des garanties et des marges de variation sur les marchés cryptographiques et traditionnels. »