Je viens d'avoir une surprise de taille, un client Anglais me devant de l'argent m'a payée il y a 2 mois avec un chèque la Barclays à Londres : adresse avec pignon sur rue ...environ 13.000 euros oit 9.200 Livres Sterling..... après vérification de ma banque au centre des chèques Internationaux... je viens de recevoir un avis comme quoi la banque avait arrêté la procédure de paiement et me voilà avec ce chèque sur les bras... et pas mon argent ... quel recours peut on avoir.
Cordialement

.....il vous reste l'avocat ou une association de défense des consommateurs ou l'AFUB (Association Française des Usagers de Banque) : http://www.afub.org/index.php.

Conseils : ne pas ouvrir l'enveloppe et ne pas encaisser ce chèque, confier le tout aux autorités compétentes. Ne rien envoyer (argent, marchandise) à qui que ce soit sans en échange un chèque de banque certifié....et après un délai d'encaissement d'au moins 15 jours....dans tous les cas un avocat n'est pas inutile pour toute transaction...voir arnaques ci-dessus.

Je vends ma moto en ce moment, et je suis en "affaire" avec un anglais fort sympathique qui me semble avoir eu vent de cette "tactique..." Voici son mail :

Hello,
I have seen the price and its ok by me then i think i
told you that am in africa on a business trip and i
dont know when i will be back to the country,
i wait your soonest reply asap i have instructed my
client in to issue the certified Bank
cheque on your name, in EURO funds. meanwhile i also
instructed him to include your money on the payment
so you should expect a cheque of 9,900€. the
excess is for my shipper that will be coming for pick
up.the funds will be used for the shipping of the
article
along side other goods i placed order for in care of
my
shipper.i imploy you to your bank and cash it and
deduct your money 4200€ and wire the balance via
western union money transfer to my shipper as soon as
you RECEIVE the cheque and also have deduct an extra
EUR200 for your stress of cashing and the cost of
wiring the remaining funds to my shipper that same
day. My SHIPPER will come for pick up on a specicified
date that will be convenient for you. i hope i can
count on you for my balance I ALSO WANT THIS TO BASE
ON TRUST CAN I TRUST YOU?... hope this is
understandable and ok, i will also like you to feed me
out with
your details this includes..
FULL NAME:.....
ADDRESS:.....
CITY:......
STATE:.......
ZIP CODE:.......
phonenumber.........
both home and
cellphone

Bonjour,

Je viens de tomber sur votre page concernant les arnaques aux chèques de banque, sachez donc que nous avons monté une association pour recenser et porter les actions auprès des autorités judiciaires (nous obtenons les tout premier résultats), nous tentons de recenser les arnaques, le profil des arnaqueurs, des faux chèques ( 46% de chèque AIB) les banques Francaise de nos victimes "un peu trop laxiste" (24 % pour le Credit Agricole 18% pour la banque Populaire, 13 % pour le Credit Lyonnais, 11% pour la caisse d'Epagne et la société générale , la BNP ainsi que la poste et le credit mutuel atteignent quand à eux 7%). Je ferais simplement noter que cette repartition n'est pas représentative du nombre de compte tenus par les banques en superposant ces deux tableaux de valeur on voit bien lesquelles sont les plus laxistes vi à vis de ce probleme.

je vous serais reconnaissant de visiter notre site sur http://cdvcb.free.fr et de mettre un lien depuis votre site (nous ferons de même très rapidement)

Bravo pour votre initiative et ce site

Cordialement

Francis RIQUET Président du C.D.V.C.B.

Bonjour,
Merci pour votre soutien.....n'oubliez-pas l'association : http://cdvcb.free.fr/
Bon courage.

Bonjour ,
J'ai un relationnel important dans le monde des affaires et notamment en Afrique , l'un deux Diplomate me demande d'aider un ami américain dans sa recherche d'implation de site industriel, il est évident que j'ai répondu dans l'affirmatif et me suis mis en quête de lui trouver l'emplacement dans ma région. mes frais de recherches devenant importants de plus les bailleur me demandait de prévoir un cautionnement + plusieurs mois de loyer .
J'en ai fait part au Diplomate , ce dernier m'a demandé mes coordonnées bancaires afin de lui adresser un chèque de banque de 50000 dollars .
Environ 8 jours après ma banque recevait par lettre recommandée un chèque de banque de lUS BANK de slake city.c'est la que cela se complique !
Le conseiller de la banque a mis ce chèque a l'encaissement sur un nouveau compte qu'il a ouvert .Il a du prendre sa calculette pour traduire les dollars en euros. En fait manquant a son devoir de conseils et d'informations vis a vis de moi , il a tout simplement fait une transaction d'escompte en m'interdisant toutefois de retirer quoi que se soit. Cette opération est très juteuse pour la banque Le CIC .
Un mois plus tard je recevais le retour du chèque tout plein de tampons en stipulant que leur intermédiaire n'avait pu se mettre en contact avec la banque .
Alors la banque annulait la première opération qui avait conduit la calculette a faire la conversion dollar-euros pour faire l'inverse euros en dollar moralité plus de 1100 euros de frais .
Pensait vous que cela soit logique .
Merci

j ai recu une dizaine de mail concernant la vente d auto de collectionet de pieces détachées de meme nature .mauvais anglais , sbire incomprehensible .je n ai pas répondu a MR smith john; elton je sais plus . Il y a 20 ans déjà un nigérian m avait commandé 60 000 soutien gorge très grande taille pour fat mama africa avec une adresse de sté ? et de banque dans un quartier pourri de bidonville de LAGOS ; Je m'étais amuser a répondre et là le biznessman avait transigé pour un essai test à 5000pièces . Bien qu endetté alors je n avais jamais rèvé un instant a cette importante transaction . Il faut avoir les pieds sur terre et ne pas etre cupide vénal ainsi .Avec un peu de bon sens on ne devrait pas se faire dépossédé ;Bon courage .

Une arnaque similaire avec un anglais

Même arnaque pour la vente de ma moto sur la Centrale.Un mail d'un nigérian avec envoi d'un cheque sur une banque thailandaise, posté de new york sur l'adresse d'un irlandais pour faire transiter la moto.Par contre à partir du moment où j'ai reçu le chèque, une pression s'est instaurée : un ou deux mails par jour pour savoir si le chèque était encaissé et si le l'avais envoyé par western union....Cerise sur le gateau, j'avais mis le phone de mon bureau sur l'annonce, ils ont même téléphoné pour savoir si j'avais reçu le cheque.

Je suis dans le meme cas que Buon...J'ai vendu ma Golf V 19000 €...Faux nom, faux papier et vrai chèque de banque du Crédit Mutuelle volé...Personne ne veux rien savoir...Ni la banque, ni les assurances...Les escroqueries ( escroc ) ont un belle avenir !!!! Par contre apparement si le véhicule est retrouvé il m'appartient toujours...La vente est nulle dues au non paiment de celle-ci...Il faut garder espoir....

idem j'ai reçu des mail mais j'ai senti l'arnaque de suite, j'ai reçu un chèque que j'ai déposé pour voir aussi et aujourd'hui même j'ai reçu un autre chèque du même montant, ce qui prouve qu'ils ne sont pas très futé.
Les adresses mail sont souvent de chez yahoo et pour moi aussi c'est crosatlantic et un Mr jones.

bonjour,

moi aussi, j'ai été contacté par email par un certain louis johnson,EN AGLETERRE suite a mon annonce, je vend une superbe audi a3 2002 à 15000 euros, lui il me propose plus, mais a chaque fois je lui demande des details pour la vente, il zape, puis il me dit qu'il a envoyé le chèque ( depuis l'angleterre)il me dit qu'il est un intermediaire et qu'il a deux acheteurs en ligne pour ma voiture; bon j'attends son chéque, et on verra, je pense que je vais lui dire que la voiture est vendue, car vu ce qu'il arrive à certains, je rique gros moi aussi.mais que dois je faire pour le cheque ?

Vous l'encaisserez mais il reviendra impayé....après qques semaines !!

moi j'ai recu un cheque de la Banco sabadell de 8000 € alors que je souhaitais vendre ma voiture 3700 €, que dois faire de ce chèque ?

Bonjour, j'ai l'intention de m'acheter une classe A est je viens d'en trouver une sur un site d'annonce qui a l'aire trés interessante, cependant je voulais vous demander conseils, meme si (d'après le message du vendeur en deça) je doit payer après receptions du vehicule la somme de 4300 euros.
Qu'en pensez vous, doit-je me lancer dans la transaction ou alor me retracter et ne laisser aucune trace.
J'attend vos precieux conseils, M. Leloup.
Le message m'a laire un peu futé quand même...
A vous lire
T.V

MERCEDES-BENZ A 170 CDI Elegance 2001


Bonjour,
Cher acheteur je reçois un courrier de toi, et le `m d'I très heureux
qui
vous êtes intéressé d'acheter ma voiture. Pour la réponse vous
j'emploie un
transalator d'Internet parce que je sais seulement l'anglais D'abord
de
tous je dois te dire que le `m d'I a basé en ce moment à Londres, le
R-U.
La voiture est en état parfait et elle n'a jamais été impliqué dans
accident, sans des éraflures, aucun dammage. Vous recevrez la voiture
avec
tous papiers et recipts dont vous a besoin pour les enregistrer.
Cette
voiture ont papiers allemands. Vous recevrez le TITRE, les clefs, le
manuel… etc. de propriétaire.La volonté de voiture est venue à vous
avec
tous documents dans l'original, Breef, certificat européen de
conformité
et un petit morceau de precontract ma signature là-dessus, puits werry
a
maintenu tous les impôts le payd, havn't été le repaird, TVA a
inclus. La
roue est du côté gauche et c'est la raison pour laquelle je veux la
vendre,
la voiture est registreted en Allemagne a l'allemand original que le
PRIX
de papers.THE est 4300 euros et INCLUS TOUS LES DOCUMENTS, TOUTE
L'EXPÉDITION ET L'ASSURANCE TAXESS.Here est comment je veux aborder
la
livraison et le paiement pour la voiture qui être par un compagnie
maritime de secur et te donnera également la chance d'inspecter la
voiture
avant que je reçoive le paiement
pour lui. J'expliquerai à toi point par point comment ceci fonctionnera
mais
après que vous me direz si vous convenez mes
limites. Voici peu de PICS.
J'attends des nouvelles de toi.

Senq

Here is in english:

Hello,
Dear buyer i receive a mail from you , and i`m very
glad that you are
interested to buy my car .For reply you i use one transalator from
internet
because i know only english
First of all i must tell you that i`m based right now
in London,Uk.
The car is in perfect condition and it has never been
involved in an
accident,with no scratches,no dammage.You will receive the car along
with
all
papers and recipts that you needs to register it.This car have
german papers.You will receive the TITLE,keys,owner manual...etc.The
car
will came to
you with all the documents in original,Breef,European Conformity
Certificate
and a precontract whit my signature on it,werry well maintained all
taxes
payd,havn't been repaird,VAT included.The wheel is on the left side and
this
is the reason why i want to sell it,the car
is registreted in Germany has original german papers.THE PRICE is
4300 euros and INCLUDED ALL DOCUMENTS , ALL SHIPPING AND
INSURANCE TAXESS.Here is how I want to go about delivery and payment
for the
car which
will be through a secur shipping company and will also give you the
chance
to inspect the car before I receive the payment for it.I will explain
to
you step by step how this will work but after you will tell me if you
agree
my terms.Here are few pics.
I am waiting news from you .

bonjours a tous;
j'ai mis en vente mon vieux land rover sur un site pourtant vraiment très spécialisé. Une semaine plus tard un Anglais me contacte et me propose d'acheter ma voiture. J'ai reçu ce matin un chèque certifié que je devine maintenant faux... devinez de quelle banque ? :
AIB bien sur! quelle banque est caution? le CCF !
J'ai eu la puce à l'oreille quand j'ai vu le montant supérieur de 3500 euros au prix convenu. J'ai eu l'idée de faire une petite recherche sur le net et bingo! Je tombe sur cet article ! Je compte remettre demain matin le chèque ainsi que l'enveloppe aux autoritées compétentes en espérant que l'on pourra coincer ces escrocs.

Idem, je viens de recevoir, en provenance du Benin, un chèque aib/axa de 24 000 € pour la vente d'un vehicule de 19 700 €.
je tiens ce chèque à disposition de l'association qui le désirera

Ayant mis en vente un ordinateur neuf sur ebay à 800€ (Valeur 1.500€) un Nigérien me propose que je lui envoi mes coordonnées bancaire afin qu'il me fasse immédiatement un virement/dépot de 1.200€ sur mon compte pour un achat immédiat ?!
D'après la consultation de son "pseudo" il n'a que des bonnes notes et paie sans difficulté.
Y'a t'il des risques de communiquer des références bancaires ?

Merci de vos réponses

bonjour une personne vien de tentez de me payez avec un chek de la bank barcley qui est faux y a til possibilitez de montrez ce cheque sur se forum il s'agit dun vrai faux d'une valeur de 7000 euro

Que vous encaissiez ou non ce chèque ne présente aucun risque si ce n'est qu'il reviendra sans provision après qques semaines.....c'est toujours la même arnaque que d'habtitude

je suis en transaction avec une personne vivant en Angleterre, cette dernière est prêt à m'acheter mon véhicule, vu toutes les arnques que je viens de lire, comment puis je savoir savoir si cette personne esr réglo ou non.
Elle me propose 2 modes de paiement "chèque banquaire ou virement"
Merci

Voici mon exemple fevrier 06 :
LES COMPLIMENTS DU JOUR, VEULENT CE COURRIER VIENT AU NOM D'UN DE NOTRE CLIENT HONORABLE PROF.JAMES USA INFORMÉS PAR OMS BRUNS AU SUJET D'UNE TRANSACTION ENTRE TOI ET LUI ET LES USA INSTRUITS AU PROGRAMME UN PAIEMENT À TOI, BON CETTE AGENCE FINANCIÈRE (ARABE MORGAGES) A ACHETÉ ET A ENVOYÉ À UNE TRAITE BANCAIRE DE BANQUE DE 7,900 EUROS DANS VOTRE NOM À VOTRE ADRESSE À LA MAISON 4,900 EUROS POUR LE PAIEMENT INITIAL POUR VOTRE VÉHICULE ET 3.000 EUROS À ENVOYER À L'OMS D'AGENCE D'EXPÉDITION VIENDRA POUR L'INSPECTION ET CERTAIN REPRENDRE DU VÉHICULE DE VOTRE MAISON, CONFIRMENT AVEC BONTÉ L'AUTHENTICITÉ DE VOS DÉTAILS CI-DESSOUS EN ENVOYANT AUX USA UN COURRIER DANS AUTRE POUR QUE LE PAIEMENT OBTIENNE À VOUS SANS RISQUE, NOUS ATTENDONS VOS MERCIS RAPIDES DE RÉPONSE.

bonjour à tous,
je suppose que c'est une arnaque aussi.
N'ayant pas l'habitude j'y croyais vraiment...
JAMES BRUN PROF ANGLAIS EN ASIE... VEUX PASSER PAR ..
Merci encore pour ce site car je foncais droit dedans!!!!

Bonjour à tous, je me suis inscrit la semaine dernière sur un site pour trouver un emploi en angleterre, puis j'ai reçu un mail me proposant de travailler avec une boite mais pour cela, j'ai du lui envoyer mes coordonnées:

ADRESSE (RUE, ETAT, VILLE, ZIPCODE)
NUMÉRO DE TÉLÉPHONE:
OCCUPATION:
AGE:

j'ai bien entendu répondu a ce mail en lui donnant toutes les informations.Puis j'en recois un autre m'expliquant un peu la démarche à suivre. En gros, j'allais recevoir une somme de la part d'un client et que je devais l' encaisser sur mon compte, puis virer 90% de la somme et garder les 10% restant...bizarre!!!
Puis quelques jours après, je reçois ce fameux cheque qui est de 3650 euros d'une banque AIB. Chouette lorsque l'on a besoin d'argent!!C'est vraiment tentant même lorsque l'on est apprenti dans le milieu de la banque. D'ailleurs, heureusement que je travaille dans ce domaine car je rencontre ce genre d'arnaque au quotidien..
Voila,juste pour vous dire de faire très attention lorsque vous recevez un chèque et que l'on vous demande d'effectuer un virement vers un compte étranger car la vérification d'un chèque prend énormément de temps ( plusieurs jours et vous n'etes pas sur d'être crédité du montant) alors que le transfert d'une somme par virement prend beaucoup moins de temps et le destinataire est sur de recevoir cette somme si l'émetteur dispose des fonds en question (ce qui est souvent le cas...)

En espèrant avoir renseigné des internautes qui se posaient des questions concernant ce genre d'arnaque.