Capitalisant l'expérience acquise au sein des grands établissements bancaires, Viveo propose une gamme de produits couvrant l'ensemble des fonctions AML dans une offre respectant les contraintes des établissement financiers de taille moyenne : une structure plus légère impliquant une concentration des acteurs AML, un fort besoin d'efficacité de traitement pour en limiter la charge et la nécessité de minimiser les coûts de mise en œuvre et d'administration.

Viveo dispose d'une solide expérience de la conception et de la mise en œuvre de solutions bancaires dans les moyens établissements sur l'ensemble des métiers (base installée de 700 clients).

Ayant bénéficié de cette expertise, AML Suite est aujourd'hui particulièrement adaptée aux petits et moyens établissements :

• mise en œuvre très rapide au sein de l'établissement
• interface donnant l'accès à l'ensemble des fonctions de paramétrage
• très faibles pré requis techniques - portabilité sur l'ensemble des plates-formes
• formules packagées d'assistance au paramétrage
• faible coût total de possession

Les progiciels Viveo AML Suite répondent aux besoins des organismes financiers de mise en place de moyens concernant la lutte anti-blanchiment, conformément aux directives nationales et internationales.

La réglementation impose aux organismes financiers la mise en place de dispositifs permettant la détection d'opérations assimilables à des pratiques de blanchiment pour en transmettre un descriptif aux organismes de contrôle nationaux.

Les progiciels de la gamme AML Suite de Viveo répondent efficacement aux exigences de la lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. Cette suite, opérationnelle dans de nombreux établissements bancaires, se compose de progiciels correspondant aux grandes fonctions suivantes :

Le KYC (Know Your Customer) : vise à identifier parmi les clients et les comptes de l'établissement ceux qui nécessitent une surveillance approfondie, soit parce que leur identité est mal connue (pas de vérification d'identité, adresse non valide…), soit parce qu'ils répondent à des critères de vigilance (compte dormant, pays de résidence classé à risque…),

La vérification réglementaire : c'est la mise en évidence pour l'établissement des opérations devant faire l'objet d'une surveillance approfondie par comparaison du montant avec un seuil (ex: espèces > 7,5k€, opérations > 150k€...) L'application des critères peut être affinée par catégorie de clients, type d'opérations ou de produit bancaire,

Le filtrage : permet de s'assurer que les transactions effectuées par les clients ne concernent pas de personnes ou d'organisations figurant dans les " listes noires " publiées par les autorités nationales ou supranationales de régulation ; ce module est fondé sur des technologies poussées de traitement du langage naturel et d'intelligence artificielle permettant d'interpréter tout type de messages en s'appuyant sur des bases de connaissances réactualisées en permanence,

L'analyse comportementale : s'appuie sur un moteur de profilage permettant de repérer des opérations ou groupes d'opérations inhabituels et pouvant faire l'objet de soupçons de blanchiment, par exemple un changement dans la fréquence ou le volume des opérations, le réveil d'un compte " dormant " ou l'évolution rapide du solde d'un compte. Les critères d'analyse et la sensibilité de détection sont adaptables à chaque zone de risque de l'établissement ce qui limite le nombre d'alertes et garantit leur pertinence.


L'utilisation d'une solution AML Suite adaptée à la taille et à la nature de l'activité des établissements garantit :

• Le respect des exigences réglementaires et des pratiques déontologiques
• La minimisation du risque de perte d'image par l'utilisation de moteurs d'intelligence artificielle éprouvés et fiables, opérationnels dans de nombreux établissements
• La maîtrise de la charge associée au traitement des alertes AML par le paramétrage aisé des critères de détection et du seuil d'alerte en fonction de la clientèle et des activités de l'établissement
• La prise en compte du risque opérationnel par l'interception en temps réel les transactions nécessitant une intervention avant leur dénouement et la mise sous alerte constante de transactions sensibles pour l'établissement

Possibilité d'accompagnement complet des établissements autour de la problématique AML


Le groupe Viveo propose par ailleurs par le biais de sa filiale conseil LGB Finance une offre d'accompagnement autour des problématiques AML.

• Formations aux concepts de base de la lutte anti-blanchiment
• Analyse des risques liés aux activités et aux clients de l'établissement
• Définition des procédures AML adaptées
• Audit de l'organisation AML en place
• Assistance au paramétrage "métier" de progiciels AML du marché

A propos de Viveo
Spécialiste et acteur majeur de l'informatique stratégique pour la banque et la finance, Viveo concrétise son expertise métier et sa maîtrise technologique à travers quatre offres : l'édition de progiciels, la conception de solutions, le conseil en organisation et en maîtrise d'ouvrage, l'ingénierie. Viveo regroupe 600 collaborateurs et compte plus de 700 clients répartis dans 30 pays. Sur son dernier exercice (2005), Viveo a réalisé un chiffre d'affaires de 50 millions d'Euros.


Source : VIVEO
Pour en savoir plus : www.viveo.com