Standard & Poor's soutient les stratégies appropriées en matière d'atténuation des pertes visant à empêcher les forclusions et permettre aux emprunteurs à haut risque de rester dans leurs maisons. En prolongeant le taux d'intérêt initial payé par les propriétaires pendant la période à taux fixe de leurs conditions de prêt ARM hybride, le potentiel de choc de paiement peut être atténué, ainsi que le risque de défaut de paiement. Cependant, l'une des conséquences possibles de ces actions consiste en la réduction correspondante de la marge résultante qui a été initialement intégrée dans notre analyse de notation. Bien que les modifications de prêts qui prolongent la période à taux fixe des prêts hypothécaires puissent entraîner un nombre inférieur de défauts de paiement, la réduction de la marge résultante peut compenser les avantages d'un nombre inférieur de défauts de paiement, entraînant ainsi une diminution de la protection des investisseurs.

L'article, << Standard & Poor's Views On Freezing Interest Rate On U.S. Subprime ARMs >>, a été publié le 6 décembre 2007, et est disponible sur RatingsDirect.

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